- Scopul documentului
Prezentul document stabilește cadrul intern aplicabil în cadrul Metropolis Casino privind prevenirea și combaterea spălării banilor (AML - Anti-Money Laundering) și cunoașterea clientelei (KYC - Know Your Customer). Politica este elaborată în conformitate cu Legea nr. 129/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, cu instrucțiunile secundare emise de autoritățile competente pentru sectorul jocurilor de noroc din România și cu cerințele Oficiului Național pentru Jocuri de Noroc (ONJN).
Metropolis Casino, în calitate de operator de jocuri de noroc supus legislației române, are obligația legală de a implementa proceduri interne de conformitate AML/KYC, de a monitoriza tranzacțiile clienților și de a raporta activitățile suspecte autorităților competente.
- Baza legală
Obligațiile Metropolis Casino în domeniul AML și KYC decurg din următoarele acte normative:
- Legea nr. 129/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului
- Instrucțiunile secundare AML/CFT aplicabile operatorilor de jocuri de noroc din România
- Reglementările emise de Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB)
- Reglementările emise de Oficiul Național pentru Jocuri de Noroc (ONJN)
Cerințele prevăzute de aceste acte normative se aplică tuturor relațiilor de afaceri și tranzacțiilor desfășurate în cadrul activității Metropolis Casino.
- Identificarea și verificarea clienților (KYC)
3.1. Obligația de identificare
Metropolis Casino are obligația de a identifica și verifica identitatea fiecărui client înainte de stabilirea unei relații de afaceri sau de efectuarea oricărei tranzacții semnificative. Identificarea se realizează pe baza documentelor oficiale valabile emise de autoritățile competente.
3.2. Date colectate pentru persoane fizice
Pentru fiecare client persoană fizică, Metropolis Casino colectează cel puțin următoarele informații:
- Nume și prenume
- Data și locul nașterii
- Codul numeric personal sau un alt identificator unic echivalent
- Adresa de domiciliu sau reședința
- Cetățenia
- Ocupația și angajatorul sau natura activității desfășurate
- Date de contact (telefon, adresă de e-mail, după caz)
- Sursa fondurilor utilizate în cadrul relației de afaceri
3.3. Scopul și natura relației de afaceri
Pe lângă datele de identificare, Metropolis Casino documentează scopul și natura relației de afaceri cu fiecare client, în conformitate cu cerințele legislației române în vigoare.
3.4. Momentul verificării
Verificarea identității clientului se efectuează:
- la deschiderea unui cont sau la inițierea relației de afaceri
- la efectuarea tranzacțiilor în numerar cu o valoare de cel puțin echivalentul a 10.000 EUR, realizate printr-o singură operațiune sau prin operațiuni fracționate în aceeași zi
- ori de câte ori există suspiciuni privind veridicitatea datelor furnizate anterior sau privind activități de spălare a banilor ori finanțare a terorismului
- Diligența față de client (CDD și EDD)
4.1. Diligența standard (CDD)
Metropolis Casino aplică măsuri standard de cunoaștere a clientelei tuturor clienților, care includ:
- identificarea și verificarea identității
- identificarea beneficiarului real (UBO)
- documentarea scopului și naturii relației de afaceri
- monitorizarea continuă a tranzacțiilor
4.2. Diligența sporită (EDD)
Pentru clienții sau situațiile clasificate ca prezentând un risc ridicat, Metropolis Casino aplică măsuri de diligență sporită, care pot include:
- solicitarea de informații suplimentare privind sursa fondurilor și sursa averii
- verificări suplimentare ale identității și ale profilului clientului
- monitorizare mai frecventă și mai detaliată a tranzacțiilor
- aprobarea la nivel superior a stabilirii sau continuării relației de afaceri
Categoriile de risc ridicat sunt stabilite în conformitate cu evaluarea internă de risc a Metropolis Casino și cu indicatorii publicați de ONPCSB.
- Abordarea bazată pe risc
Metropolis Casino implementează o abordare bazată pe risc în aplicarea măsurilor AML/KYC. Aceasta presupune clasificarea clienților, produselor, canalelor de distribuție, tipurilor de tranzacții și zonelor geografice în funcție de nivelul de risc asociat. Evaluările de risc sunt documentate în registre interne și actualizate periodic.
Intensitatea măsurilor de diligență aplicate este proporțională cu nivelul de risc identificat pentru fiecare client sau tranzacție.
- Monitorizarea tranzacțiilor
Metropolis Casino monitorizează continuu tranzacțiile clienților pentru a detecta activități neobișnuite sau suspecte. Fiecare tranzacție este înregistrată și asociată profilului clientului, formând un traseu de audit clar, accesibil personalului de conformitate și autorităților de reglementare.
Sistemele de monitorizare sunt configurate pentru a identifica tipare de comportament care corespund indicatorilor de suspiciune publicați de ONPCSB sau altor tipologii relevante.
- Raportarea către autorități
7.1. Raportarea tranzacțiilor în numerar
Metropolis Casino are obligația de a raporta către ONPCSB toate tranzacțiile în numerar cu o valoare de cel puțin echivalentul a 10.000 EUR, efectuate printr-o singură operațiune sau prin operațiuni fracționate în cursul aceleiași zile.
7.2. Raportarea tranzacțiilor suspecte
Atunci când există circumstanțe obiective care corespund indicatorilor de suspiciune stabiliți de ONPCSB sau altor tipologii de spălare a banilor și finanțare a terorismului, Metropolis Casino are obligația de a raporta imediat tranzacția suspectă către ONPCSB, fără a informa clientul implicat cu privire la această raportare.
- Programul intern de conformitate
Metropolis Casino menține un program intern de conformitate AML/KYC care include:
- desemnarea unui ofițer de conformitate responsabil cu supravegherea implementării politicii AML/KYC
- proceduri interne documentate privind identificarea clienților, monitorizarea tranzacțiilor și raportarea către autorități
- programe periodice de instruire a personalului cu privire la riscurile de spălare a banilor și finanțare a terorismului, obligațiile legale și procedurile interne
- sisteme securizate de stocare și gestionare a datelor clienților și a documentației aferente
- Păstrarea înregistrărilor
Metropolis Casino păstrează toate documentele și înregistrările obținute în cadrul procedurilor KYC și AML pentru o perioadă de cel puțin cinci ani de la încheierea relației de afaceri sau de la data efectuării tranzacției. Această obligație se aplică atât datelor de identificare ale clienților, cât și documentației privind tranzacțiile și raportările efectuate.
- Sancțiuni pentru neconformare
Nerespectarea obligațiilor AML/KYC prevăzute de legislația română poate atrage sancțiuni administrative semnificative, inclusiv amenzi de până la 5.000.000 RON sau până la 10% din cifra de afaceri anuală a operatorului. În cazuri grave, autoritățile competente pot dispune suspendarea sau retragerea licenței de operare, iar persoanele responsabile pot fi supuse urmăririi penale.
Metropolis Casino tratează conformitatea AML/KYC ca o obligație legală fundamentală și implementează toate măsurile necesare pentru respectarea cadrului normativ aplicabil.
- Vârsta minimă
Accesul la serviciile Metropolis Casino este permis exclusiv persoanelor care au împlinit vârsta de 18 ani, în conformitate cu legislația română privind jocurile de noroc. Verificarea vârstei face parte integrantă din procedurile KYC aplicate la inițierea relației de afaceri.
- Actualizarea politicii
Prezenta politică este revizuită periodic pentru a reflecta modificările legislative, instrucțiunile autorităților competente și evoluțiile în materie de riscuri AML/KYC. Versiunea actualizată a documentului înlocuiește toate versiunile anterioare și intră în vigoare de la data publicării sale.